Stablecoins
Aave schlägt ein Modell für Bitcoin-Darlehen mit institutioneller Verwahrung in V4 vor
Aave Labs hat eine neue Darlehensstruktur in seinem V4-Markt vorgeschlagen, die sich auf institutionell verwahrte Sicherheiten konzentriert. Dieses innovative Modell ermöglicht es, dass Bitcoin bei der Anchorage Digital Bank bleibt, während ein on-chain Beleg ausgestellt wird, der die Sicherheit repräsentiert.
Der Vorschlag mit dem Titel „Custodied Collateral Lending: Aave V4 Isolated Hub & Spoke“ zielt darauf ab, ein System zu schaffen, in dem Institutionen on-chain Kredite aufnehmen können, ohne ihre Bitcoins aus der regulierten Verwahrung transferieren zu müssen. Anstelle eines typischen Wrapped-Bitcoin-Marktes, bei dem BTC in ein Token für DeFi-Verträge umgewandelt wird, bleibt der zugrunde liegende Vermögenswert während der gesamten Laufzeit des Darlehens bei Anchorage.
Ein nicht übertragbarer Custodied Collateral Token (CoCT) wird die Position on-chain repräsentieren, und die CustodySync-Infrastruktur von Chainlink wird sicherstellen, dass die Verwahrungsdaten mit Aave synchronisiert bleiben. Kreditnehmer können dann Stablecoins aus dem isolierten Aave V4-Hub entnehmen.
Dieses Modell adressiert eine langjährige Herausforderung für institutionelle Krypto-Inhaber, die on-chain Liquidität suchen, jedoch mit Compliance- und Sicherheitsproblemen konfrontiert sind, wenn sie Vermögenswerte aus qualifizierter Verwahrung bewegen. Indem das Asset innerhalb eines regulierten Umfelds bleibt, zielt Aave darauf ab, die Lücke zwischen traditioneller Verwahrung und dezentraler Finanzierung (DeFi) zu schließen.
Da sich der Vorschlag noch in der Governance-Diskussionsphase befindet, ist er derzeit kein aktiver Markt. Er hebt jedoch eine potenzielle Wachstumsphase für DeFi hervor, die es Institutionen ermöglichen könnte, traditionelle Verwahrungssysteme nicht aufzugeben.
FAQ
Was ist der Hauptzweck des vorgeschlagenen Kreditmodells von Aave in V4?
Der Hauptzweck des vorgeschlagenen Kreditmodells von Aave in V4 besteht darin, ein System zu ermöglichen, in dem Institutionen On-Chain mit institutionell verwahrtem Bitcoin leihen können, ohne ihre Vermögenswerte aus der regulierten Verwahrung transferieren zu müssen.
Wie funktioniert der Custodied Collateral Token (CoCT)?
Der Custodied Collateral Token (CoCT) ist ein nicht übertragbarer Token, der das Bitcoin-Collateral On-Chain repräsentiert, während das tatsächliche Bitcoin bei der Anchorage Digital Bank bleibt, um Compliance und Sicherheit zu gewährleisten.
Welche Rolle spielt die CustodySync-Infrastruktur von Chainlink in diesem Modell?
Die CustodySync-Infrastruktur von Chainlink stellt sicher, dass die Verwahrungsdaten mit Aave synchronisiert bleiben und genaue Aufzeichnungen über den Status des Collaterals während der Kreditlaufzeit geführt werden.
Warum ist dieses Modell für institutionelle Krypto-Inhaber von Bedeutung?
Dieses Modell ist für institutionelle Krypto-Inhaber von Bedeutung, da es die Compliance- und Sicherheitsherausforderungen anspricht, mit denen sie konfrontiert sind, wenn sie On-Chain-Liquidität suchen, und es ihnen ermöglicht, auf DeFi zuzugreifen, ohne Vermögenswerte aus qualifizierter Verwahrung zu bewegen.
Ist das vorgeschlagene Kreditmodell derzeit aktiv?
Nein, das vorgeschlagene Kreditmodell befindet sich noch in der Governance-Diskussionsphase und ist noch kein aktiver Markt.