FCA konsultiert über aktualisierte Richtlinien zur Bekämpfung von Finanzkriminalität für Krypto-Unternehmen

Die britische Finanzaufsichtsbehörde (FCA) hat eine Konsultation zu ihren aktualisierten Richtlinien zur Bekämpfung von Finanzkriminalität für Krypto-Unternehmen gestartet. Diese Richtlinien umfassen Kundenprüfungen, Blockchain-Analysen und die Einhaltung der Travel Rule. Die Konsultation, die bis zum 24. Dezember offen ist, zielt darauf ab, Klarheit über die Kontrollen zu schaffen, die von Krypto-Firmen im Rahmen des sich ausweitenden regulatorischen Rahmens im Vereinigten Königreich erwartet werden.

Veröffentlicht am 23. Oktober, zielen die Vorschläge der FCA darauf ab, das Verständnis für die Risiken von Finanzkriminalität im Zusammenhang mit Krypto-Assets, Betrug, Sanktionen, Datensicherheit und Geldwäsche zu verbessern. Die Richtlinien richten sich an die von der FCA beaufsichtigten Unternehmen, zu denen Krypto-Asset-Unternehmen und Firmen gehören, die den Geldwäschevorschriften unterliegen.

Die Konsultation betont die Bedeutung einer effektiven Bewertung von Kunden und Transaktionen, insbesondere als Reaktion auf sich ändernde Risikolevel. Während Blockchain-Daten bei Ermittlungen hilfreich sein können, weist die FCA darauf hin, dass sie nicht allein die Glaubwürdigkeit von Kundenangaben oder die Notwendigkeit weiterer Prüfungen von Transaktionen bestimmen.

Unter den vorgeschlagenen Änderungen gibt die FCA Beispiele für sowohl gute als auch schlechte Praktiken in Bezug auf erweiterte Sorgfaltspflichten, Onboarding und Transaktionsüberwachung. Besonders hervorgehoben wird die Rolle von Blockchain-Analysen, und es wird weitere Anleitung zur Travel Rule gegeben, die Informationen zu bestimmten Überweisungen vorschreibt.

Die FCA betont zudem, dass sich die Governance der Unternehmen mit ihrem Wachstum entsprechend anpassen muss. Die Richtlinien enthalten Fragen, ob die Firmen zwischen den Verpflichtungen nach dem Gesetz über die Erträge aus Straftaten und denen nach dem Terrorismusgesetz unterscheiden. Dies impliziert, dass der bloße Erwerb eines Screening-Produkts nicht ausreicht; die Unternehmen müssen aktiv Schwellenwerte verwalten, Warnmeldungen überprüfen und Entscheidungen effektiv dokumentieren.

Bemerkenswert ist, dass die FCA klarstellt, dass das Konsultationsdokument keine neuen Regeln oder Anforderungen einführt, sondern dazu dient, den Unternehmen zu helfen, die Aufsichtserwartungen zu verstehen und ihre eigenen Praktiken zu bewerten. Der endgültige Text wird nach der Konsultationsphase in einer politischen Erklärung veröffentlicht.

Darüber hinaus wird der umfassendere Rahmen für Krypto-Assets der FCA am 25. Oktober 2027 in Kraft treten, wobei die Anträge auf Genehmigung bereits geöffnet sind. Diese Konsultation verzögert nicht die bestehenden Verpflichtungen zur Bekämpfung von Geldwäsche, noch wird das zukünftige Regime sofort umgesetzt. Stattdessen bietet sie den Unternehmen Anleitung, um ihre Verantwortlichkeiten in praktische Maßnahmen umzusetzen.

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