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Zest Protocol startet Bitcoin-Collateral-Vaults für Kredite auf EVM-Chain
Zest Protocol hat eine neue Funktion namens Bitcoin-Collateral-Vaults gestartet, die es Nutzern ermöglicht, gegen ihre Bitcoin-Bestände zu leihen, ohne das Asset einzupacken. Diese Innovation zielt darauf ab, Bitcoin auf seiner nativen Blockchain zu halten, während die Nutzer gleichzeitig Zugang zu Liquidität auf Ethereum und anderen EVM-Chain erhalten.
Am 23. September 2026 stellte Zest eine begrenzte Mainnet-Demo seiner Vaults vor, die selbstverwaltend sind und nach den eigenen Regeln von Bitcoin funktionieren. Jeder Vault ist ein Taproot-Ausgang, der die Bitcoin eines Nutzers hält und sicherstellt, dass die Coins verschiedener Nutzer niemals zusammengelegt werden. Die Vaults ermöglichen es, Kredite in USDC aus verbundenen Kreditmärkten zu ziehen, während die Bitcoin sicher im Vault gespeichert bleibt.
Laut Zest Protocol nutzt diese Methode des Leihens die Stärke von Bitcoin als Sicherheiten-Asset, ohne die Risiken, die mit eingepackten Tokens verbunden sind, die oft von Verwahrstellen für die Einlösung abhängen. Das Design umfasst auch Funktionen für teilweise Liquidationen und ermöglicht es den Kreditnehmern, ihre Sicherheiten basierend auf den Preisbewegungen von Bitcoin anzupassen.
In der ersten Produktionsphase werden unabhängige Wächter die Abwicklung der Kredite überwachen, um sicherzustellen, dass alle Transaktionen autorisiert und gültig sind. Zest plant, diese Rolle an ein System namens BitVM zu übergeben, das den Verifizierungsprozess verbessern wird, ohne die grundlegenden Regeln von Bitcoin zu ändern.
Während sich die Landschaft des Krypto-Kreditwesens weiterentwickelt, stellt Zests Ansatz einen bedeutenden Wandel dar, indem Bitcoin direkt für Kredite genutzt wird, was möglicherweise einen neuen Standard in der Branche setzt.
FAQ
Was sind Bitcoin Collateral Vaults?
Bitcoin Collateral Vaults sind eine neue Funktion, die vom Zest Protocol eingeführt wurde und es Benutzern ermöglicht, gegen ihre Bitcoin-Bestände zu leihen, ohne das Asset zu verpacken. Das bedeutet, dass Benutzer Liquidität auf Ethereum und anderen EVM-Ketten nutzen können, während sie ihre Bitcoin auf der nativen Blockchain behalten.
Wie funktioniert der Kreditprozess mit Bitcoin Collateral Vaults?
Benutzer können ihre Bitcoin in einen Vault einzahlen, der ein Taproot-Ausgang ist, der ihre Coins sicher aufbewahrt. Sie können dann Kredite in USDC aus verbundenen Kreditmärkten aufnehmen, während ihre Bitcoin im Vault gespeichert bleibt, wodurch sichergestellt wird, dass die Coins niemals mit anderen zusammengelegt werden.
Was sind die Vorteile der Verwendung von Bitcoin Collateral Vaults gegenüber verpackten Tokens?
Die Verwendung von Bitcoin Collateral Vaults beseitigt die Risiken, die mit verpackten Tokens verbunden sind, die oft auf Treuhänder für die Einlösung angewiesen sind. Diese Methode nutzt die Stärke von Bitcoin als Sicherheiten-Asset, während die Sicherheit und Integrität auf der nativen Blockchain gewahrt bleibt.
Welche Maßnahmen sind vorhanden, um die Sicherheit von Krediten und Transaktionen zu gewährleisten?
In der ersten Produktionsphase werden unabhängige Wächter die Abwicklung von Krediten überwachen, um sicherzustellen, dass alle Transaktionen autorisiert und gültig sind. Das Zest Protocol plant, zu einem System namens BitVM zu wechseln, um die Überprüfung zu verbessern, ohne die zugrunde liegenden Regeln von Bitcoin zu ändern.
Wie plant das Zest Protocol, sich an Preisbewegungen von Bitcoin anzupassen?
Das Design der Bitcoin Collateral Vaults umfasst Funktionen für teilweise Liquidationen und ermöglicht es den Kreditnehmern, ihre Sicherheiten basierend auf den Preisbewegungen von Bitcoin anzupassen, was Flexibilität und Risikomanagement für die Benutzer bietet.