Cumplimiento
Bank of America Multado con $1.2 Mil Millones por Fallos en la Prevención de Lavado de Dinero
Bank of America ha sido multado con un total de $1.2 mil millones por la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) y la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) debido a fallos significativos en su cumplimiento con la Ley de Secreto Bancario (BSA) y las regulaciones de prevención de lavado de dinero (AML). Esta sanción se produce tras la admisión del banco de que no reportó más de $5 mil millones en actividades sospechosas, con aproximadamente $1 mil millones vinculados a riesgos de seguridad nacional, incluyendo redes de lavado de dinero chinas sospechosas.
La multa de $750 millones impuesta por la OCC se considera la mayor sanción civil jamás emitida por la oficina. FinCEN es responsable de la parte restante de la multa, que acredita el monto de la OCC contra su penalización total de $1.2 mil millones. Tras el anuncio, el precio de las acciones de Bank of America cayó significativamente, pasando de alrededor de $62.69 a mediados de septiembre a menos de $50 para el 14 de octubre.
La orden de FinCEN destacó que Bank of America “no implementó ni mantuvo de manera intencionada controles internos adecuados para el cumplimiento de la BSA”, lo que llevó a retrasos en los informes de actividades sospechosas. Las transacciones sospechosas identificadas incluyeron altos volúmenes de compras inusuales con tarjetas de crédito y grandes transferencias bancarias a contrapartes en China sin propósitos comerciales claros.
Además, el informe indicó que la debida diligencia del banco sobre las cuentas corresponsales mantenidas por sus sucursales en el extranjero fue inadecuada, con algunos cuestionarios regulatorios completados en nombre de múltiples sucursales en lugar de individualmente.
Esta multa récord sigue a una reciente sanción de $350 millones contra American Express, subrayando una creciente tendencia de escrutinio regulatorio dentro del sector bancario.
FAQ
¿Por qué se multó a Bank of America con 1.2 mil millones de dólares?
Bank of America fue multado con 1.2 mil millones de dólares debido a fallas significativas en su cumplimiento con la Ley de Secreto Bancario (BSA) y las regulaciones contra el lavado de dinero (AML), incluyendo la omisión de informes sobre más de 5 mil millones de dólares en actividades sospechosas.
¿Qué problemas específicos llevaron a la multa?
Los problemas incluyeron la falta intencionada de implementar controles internos adecuados para el cumplimiento de la BSA, informes retrasados sobre actividades sospechosas y una debida diligencia inadecuada en las cuentas corresponsales mantenidas por sucursales extranjeras.
¿Cuánto de la multa fue emitido por la OCC y FinCEN?
La Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) impuso una multa de 750 millones de dólares, que es la mayor sanción monetaria civil jamás impuesta por la oficina, mientras que la Red de Ejecución de Crímenes Financieros (FinCEN) es responsable de la parte restante de la multa.
¿Qué impacto tuvo la multa en el precio de las acciones de Bank of America?
Tras el anuncio de la multa, el precio de las acciones de Bank of America cayó significativamente, pasando de alrededor de 62.69 dólares a mediados de septiembre a menos de 50 dólares para el 14 de octubre.
¿Qué tendencias se destacan con esta multa contra Bank of America?
Esta multa récord subraya una tendencia creciente de escrutinio regulatorio dentro del sector bancario, como lo evidencia una reciente multa de 350 millones de dólares contra American Express.