Block Destina $764 Millones para Acuerdo con el DOJ en Medio de la Caída de Beneficios de Bitcoin

Block, la empresa fundada por Jack Dorsey, ha acordado en principio destinar $764 millones para resolver una investigación del Departamento de Justicia relacionada con sus controles contra el lavado de dinero. Esta cantidad de acuerdo supera los $566 millones de beneficio reportados por la compañía en el tercer trimestre de 2023.

El acuerdo, divulgado en un informe 10-Q el 3 de noviembre, implica un cargo criminal diferido relacionado con la incapacidad de Block para mantener un programa efectivo contra el lavado de dinero bajo la Ley de Secreto Bancario. La cifra total del acuerdo es de aproximadamente $964 millones, reducida a $764 millones tras considerar créditos de acuerdos regulatorios previos.

Block ha acumulado el monto total y ha indicado que las pérdidas más allá de esta cifra son “razonablemente posibles”. La compañía disputa la metodología de evaluación del gobierno, y el acuerdo está pendiente de aprobación final.

En el tercer trimestre, Block reportó un aumento del 22% en el beneficio bruto, alcanzando los $3.24 mil millones, con Cash App y Square contribuyendo significativamente. Sin embargo, el negocio de Bitcoin de la compañía experimentó una drástica caída del 50% en el beneficio bruto, bajando a $52 millones desde $104 millones un año antes, junto con una disminución del 11% en los ingresos por Bitcoin, que se situaron en $1.8 mil millones.

La investigación sobre Block comenzó en marzo de 2023, tras las acusaciones de Hindenburg Research de que Cash App infló el número de usuarios y permitió actividades fraudulentas. Aunque la SEC cerró su investigación sin acciones de cumplimiento, los reguladores estatales impusieron multas por un total de $120 millones por fallas en el cumplimiento.

La estructura del acuerdo permite a Block evitar una condena si cumple con los términos del acuerdo durante los próximos tres años. Este enfoque refleja un camino similar tomado por Binance en 2023, que le costó a la bolsa $4.3 mil millones.

A medida que Block navega por estos desafíos, también está persiguiendo una licencia bancaria industrial para una nueva unidad llamada Builders Bank, que tiene como objetivo proporcionar servicios de custodia y fiduciarios para Bitcoin. La caída de los beneficios de Bitcoin de la compañía se atribuye a una decisión estratégica de reducir las tarifas en las transacciones de Cash App, posicionando a Bitcoin como un método de pago en lugar de un activo de trading.