El Banco Central de Brasil Establece un Retención de 24 Horas en Grandes Transferencias de Criptomonedas

El Banco Central de Brasil (BCB) ha introducido una medida regulatoria significativa destinada a mejorar la prevención del fraude en el sector de las criptomonedas. Bajo la Resolución 584, que entrará en vigor el 1 de enero de 2027, se exige a los proveedores de servicios de criptomonedas cubiertos que retrasen las transferencias que superen los $10,000 por un período de 24 horas.

Esta medida de precaución está diseñada para permitir a las instituciones el tiempo suficiente para llevar a cabo evaluaciones de riesgo sobre las transacciones. La norma se aplica tanto a transacciones individuales como al total acumulado de las transacciones de un cliente en un día determinado. Incluye transferencias a entidades extranjeras que operan en el mercado de activos virtuales y a billeteras de autocustodia.

Una vez completada la evaluación de riesgo, las instituciones están obligadas a liberar la transferencia después de la retención de 24 horas o a rechazarla. También pueden acelerar la liberación de fondos si se documenta una decisión razonada basada en criterios específicos de gestión de riesgos.

Además, la resolución exige que las instituciones mantengan registros diarios de fraude y fraudes intentados relacionados con los servicios de pago y activos virtuales, incluyendo cualquier medida correctiva tomada. El BCB se reserva el derecho de extender el período de retención más allá de las 24 horas o de aplicar el requisito de retención a transacciones por debajo del umbral de $10,000 si se identifica incumplimiento.