Cumplimiento
Propietario de Negocio Demanda a First Horizon Bank Tras Incidente de Fraude de $6.52 Millones
Un propietario de negocio ha presentado una demanda contra First Horizon Bank después de que estafadores supuestamente drenaran $6.52 millones de sus cuentas a través de transferencias electrónicas fraudulentas. La queja, presentada por Misael Rosario y sus empresas, K&A Rosario Holdings LLC y MJR Fund I Inc., alega que el banco permitió las transferencias a pesar de ser consciente de casos de fraude similares que afectaron a otros clientes.
Según la demanda, la actividad fraudulenta ocurrió durante tres días en marzo de 2026. Un llamador suplantó a Rosario, afirmando tener un nuevo teléfono celular, y accedió a las cuentas desde una dirección IP desconocida de Nueva York. El abogado de Rosario declaró que los estafadores utilizaron información disponible públicamente para verificar su identidad.
Aunque las autoridades lograron recuperar algunos fondos, más de $4.5 millones aún no han sido reembolsados. La queja también destaca un incidente previo en enero, donde First Horizon fue notificado de una toma de control de cuenta que involucraba a un bufete de abogados, lo que resultó en $17.28 millones transferidos desde su cuenta fiduciaria, con más de $6 millones aún desaparecidos.
Rosario expresó su asombro ante la situación, enfatizando el impacto en el futuro de su familia. La demanda plantea preguntas significativas sobre la respuesta de First Horizon a incidentes de fraude anteriores y las medidas tomadas para proteger a sus clientes. El banco ha presentado una moción para la desestimación parcial y tiene la intención de defenderse con firmeza.
FAQ
¿Cuál es la base de la demanda contra First Horizon Bank?
La demanda se basa en alegaciones de que First Horizon Bank permitió que estafadores drenaran $6.52 millones de las cuentas del propietario del negocio a través de transferencias bancarias fraudulentas, a pesar de ser conscientes de casos de fraude similares que involucraban a otros clientes.
¿Cómo obtuvieron acceso los estafadores a las cuentas del propietario del negocio?
Los estafadores se hicieron pasar por el propietario del negocio, Misael Rosario, afirmando tener un nuevo teléfono celular, y accedieron a las cuentas desde una dirección IP de Nueva York desconocida utilizando información disponible públicamente para verificar su identidad.
¿Qué cantidad de dinero permanece sin reembolsar después del incidente de fraude?
Más de $4.5 millones permanecen sin reembolsar después de que las fuerzas del orden lograran recuperar algunos fondos de la actividad fraudulenta.
¿Qué incidente previo que involucra a First Horizon Bank se menciona en la demanda?
La demanda menciona un incidente previo en enero donde se notificó a First Horizon sobre una toma de control de cuenta que involucraba a un bufete de abogados, lo que resultó en que $17.28 millones fueran transferidos de su cuenta fiduciaria, con más de $6 millones aún desaparecidos.
¿Cuál es la respuesta de First Horizon Bank a la demanda?
First Horizon Bank ha presentado una moción para la desestimación parcial y tiene la intención de defenderse enérgicamente contra las alegaciones planteadas en la demanda.