Aave lance son Equities Hub pour des actions tokenisées sur Base, permettant des prêts en USDC

Aave a lancé son Equities Hub sur Base, permettant aux utilisateurs éligibles d'utiliser des actions américaines tokenisées comme garantie pour emprunter des USDC. L'offre initiale prend en charge sept actions majeures : Apple, Amazon, Alphabet, Meta, Microsoft, Nvidia et Tesla.

Les actions tokenisées, émises par Coinbase Onchain SPV Ltd., représentent de vraies actions détenues en garde chez Alpaca Securities, offrant aux détenteurs une exposition économique aux actifs sous-jacents. À ce stade, les actions tokenisées ne peuvent être utilisées qu'en tant que garantie, l'USDC étant le seul actif pouvant être emprunté.

Chainlink est responsable de la fourniture des données de prix pour ces actions tokenisées, qui ne seront mises à jour que pendant les heures d'ouverture du marché boursier américain. Cette fonctionnalité introduit un profil de risque unique pour le protocole de prêt, qui fonctionne en continu.

Le lancement de l'Equities Hub d'Aave marque une avancée vers l'intégration des actions tokenisées avec les pratiques financières traditionnelles, permettant aux investisseurs d'emprunter contre leurs titres sans avoir à les vendre. Cependant, l'accès est actuellement limité aux utilisateurs non américains dans les juridictions autorisées, excluant ainsi les investisseurs de détail américains de cette innovation DeFi.

L'initiative d'Aave est une étape cruciale pour combler le fossé entre la finance décentralisée et les marchés boursiers traditionnels, préparant le terrain pour de futurs développements dans l'espace des actifs tokenisés.

Nouveaux Développements dans le Prêt Securisé par Bitcoin

• Le protocole Zest a lancé une démo mainnet de ses Coffres de Collatéral Bitcoin, permettant aux utilisateurs d'emprunter des USDC sur Ethereum tout en conservant leur Bitcoin dans un coffre Taproot autogéré sur Bitcoin.
• La démo limite actuellement le collatéral à 0,001 BTC par portefeuille, permettant des tests contrôlés avant un déploiement plus large.
• Dans ce système, le Bitcoin n'est jamais enveloppé ou transféré vers Ethereum ; il reste sur la chaîne d'origine, avec un enregistrement de collatéral correspondant sur Ethereum.
• Une fois qu'un prêt est remboursé, le Bitcoin est retourné à l'utilisateur par un chemin préautorisé, garantissant la sécurité et le contrôle sur le collatéral.
• L'architecture est conçue autour de la vérification BitVM, ce qui pourrait améliorer la confiance et la vérification entre les deux blockchains.