La Banque Centrale du Brésil impose un délai de 24 heures sur les gros transferts de crypto-monnaies

La Banque Centrale du Brésil (BCB) a introduit une mesure réglementaire significative visant à renforcer la prévention de la fraude dans le secteur des crypto-monnaies. Selon la Résolution 584, qui entrera en vigueur le 1er janvier 2027, les fournisseurs de services crypto concernés sont tenus de retarder les transferts dépassant 10 000 $ pendant une période de 24 heures.

Cette mesure de précaution est conçue pour permettre aux institutions de disposer d'un temps suffisant pour effectuer des évaluations de risque sur les transactions. La règle s'applique à la fois aux transactions individuelles et au total cumulé des transactions d'un client au cours d'une journée donnée. Elle englobe les transferts vers des entités étrangères opérant sur le marché des actifs virtuels ainsi que vers des portefeuilles en auto-garde.

À l'issue de l'évaluation des risques, les institutions sont tenues de soit libérer le transfert après le délai de 24 heures, soit le rejeter. Elles peuvent également accélérer la libération des fonds si une décision motivée basée sur des critères spécifiques de gestion des risques est documentée.

De plus, la résolution exige que les institutions tiennent des registres quotidiens des fraudes et des tentatives de fraude liées aux services de paiement et aux actifs virtuels, y compris les mesures correctives prises. La BCB conserve le pouvoir d'étendre la période de blocage au-delà de 24 heures ou d'appliquer l'exigence de rétention aux transactions inférieures au seuil de 10 000 $ en cas de non-conformité identifiée.