Le Trésor américain sanctionne huit entreprises canadiennes pour des transferts de crypto-monnaies présumés vers l'Iran

Le Trésor américain a ajouté huit entreprises de services monétaires basées au Canada à sa liste de sanctions, les accusant d'avoir facilité des transferts de valeur pour le régime iranien et des acteurs sanctionnés. Cette action, prise le 6 novembre, cible spécifiquement les échanges entre monnaies locales et actifs numériques, illustrant les complexités de la conformité en matière de crypto-monnaies où les espèces, les réseaux de transfert informels et les portefeuilles en chaîne se croisent.

Le Bureau de contrôle des avoirs étrangers (OFAC) affirme que ces entreprises ont permis la conversion de rials iraniens et d'autres devises en actifs numériques pour des paiements transfrontaliers. Certaines de ces entreprises auraient traité des transactions liées à des échanges de crypto-monnaies iraniens sanctionnés ou à des adresses de portefeuilles associées aux Gardiens de la Révolution islamique. Notamment, certaines de ces entreprises avaient changé de nom ou d'adresse tout en restant opérationnelles.

Cette désignation ne signifie pas que toutes les remises canadiennes sont suspectes ; elle vise plutôt à perturber les entreprises considérées comme un pont entre des parties restreintes et des canaux financiers autrement accessibles. Les implications en matière de conformité vont au-delà d'une simple liste de portefeuilles, car les désignations de l'OFAC peuvent déclencher des obligations pour les personnes et entreprises américaines, y compris le blocage de biens pertinents et l'évitement de transactions interdites.

Le rôle du Canada est significatif, car il a établi des entreprises de services monétaires qui gèrent les remises et les échanges de devises. Le Trésor soutient que certains opérateurs ont été utilisés pour faciliter des flux financiers iraniens sanctionnés, posant des défis pour les équipes de conformité. Le modèle commercial de transfert de petits paiements internationaux n'indique pas nécessairement une évasion des sanctions, nécessitant une compréhension approfondie des entreprises impliquées, de leurs structures de propriété, de leurs relations clients et de leurs schémas de transaction.

Le même jour, le Trésor a annoncé un ordre distinct de FinCEN restreignant les transferts institutionnels américains vers MEXC Global, dans le cadre de l'Opération Economic Outcast, mais en utilisant des mécanismes juridiques différents. L'impact financier de ces sanctions dépendra de la présence de biens liés aux États-Unis ou de relations correspondantes avec les entreprises désignées.

Alors que le secteur des crypto-monnaies fait face à un examen de plus en plus rigoureux, les actions du Trésor signalent une volonté croissante d'agir contre les entreprises de mouvement d'argent qui convertissent des actifs numériques en voies de paiement utilisables. Les décisions de conformité doivent se référer à la liste officielle de l'OFAC, et les entreprises préoccupées par leur exposition sont conseillées de demander des conseils juridiques qualifiés.