Центральный банк Бразилии вводит 24-часовой удержание на крупные криптопереводы

Центральный банк Бразилии (BCB) внедрил значительную регуляторную меру, направленную на улучшение предотвращения мошенничества в секторе криптовалют. В соответствии с Резолюцией 584, вступающей в силу 1 января 2027 года, криптосервисы, подпадающие под действие данного правила, обязаны задерживать переводы, превышающие $10,000, на срок 24 часа.

Эта предосторожность предназначена для того, чтобы дать учреждениям достаточно времени для проведения оценки рисков по транзакциям. Правило распространяется как на отдельные переводы, так и на совокупный объем транзакций клиента за любой день. Оно охватывает переводы в адрес иностранных организаций, работающих на рынке виртуальных активов, а также переводы на кошельки с самоуправлением.

По завершении оценки рисков учреждения обязаны либо освободить перевод после 24-часового удержания, либо отклонить его. Они также могут ускорить освобождение средств, если будет задокументировано обоснованное решение на основе конкретных критериев управления рисками.

Кроме того, резолюция требует от учреждений вести ежедневный учет случаев мошенничества и попыток мошенничества, связанных как с платежными, так и с виртуальными активами, включая любые принятые корректирующие меры. BCB сохраняет за собой право продлить период удержания более чем на 24 часа или применить требование о удержании к транзакциям ниже порога в $10,000 в случае выявления несоответствий.