Bitcoin-Kredite auf Base erreichen Rekordhöhe von 1,6 Milliarden Dollar im Zuge der DeFi-Adoption
Bitcoin-Inhaber nutzen zunehmend die Base-Plattform, um Kredite zu sichern, wobei bemerkenswerte 1,6 Milliarden Dollar geliehen wurden, hauptsächlich von Coinbase-Kunden über dezentrale Finanzierungsprotokolle (DeFi). Dieser Anstieg wird vor allem durch die Verwendung von tokenisiertem Bitcoin, insbesondere dem cbBTC von Coinbase, als Sicherheiten ermöglicht.
Die Kreditaufnahme erfolgt ohne direkte Benutzerbeteiligung an den Protokollen, wobei Plattformen wie Morpho und Aave zur Verwaltung der Sicherheiten über Base genutzt werden. Dieser Trend unterstreicht die wachsende Bedeutung von Base als Ort für Bitcoin-gestützte Kredite im DeFi-Bereich.
Wichtige Erkenntnisse
- Die ausstehenden USDC-Kredite, die durch cbBTC auf dem Hauptmarkt von Morpho gesichert sind, beliefen sich Mitte Oktober 2026 auf etwa 1,6 Milliarden Dollar.
- Die Bitcoin-gestützte Kreditaufnahme auf den Base-Märkten von Morpho ist im bisherigen Jahresverlauf um 55% gestiegen.
- Die Integration von Coinbase mit Morpho ermöglicht es den Nutzern, Kredite zu erhalten, ohne sich durch komplexe DeFi-Oberflächen navigieren zu müssen.
Am 19. Oktober 2026 hielt der führende cbBTC/USDC-Markt auf Base 3,26 Milliarden Dollar an Sicherheiten gegenüber 1,59 Milliarden Dollar an geliehenen Beträgen, mit einer Auslastungsrate von 90,2%. Die Kreditkosten sind ebenfalls gesunken, wobei die Zinssätze von etwa 7,5% im letzten Jahr auf rund 5% in diesem Jahr gefallen sind, trotz steigender Kreditvolumina.
Die Rolle von Coinbase in diesem Wachstum ist entscheidend, da die Plattform im Januar 2025 variable USDC-Kredite, die von Morpho unterstützt werden, eingeführt hat. Seitdem wurden auch Festzinsdarlehen eingeführt, was die Nachfrage weiter erhöht, da Nutzer Bitcoin in cbBTC zur Sicherheitenumwandlung umwandeln.
Da Base zu einem Hauptort für die Kreditaktivitäten von Morpho wird, sind die Auswirkungen für Kreditnehmer und Kreditgeber erheblich. Bitcoin-Inhaber können Liquidität erhalten, ohne ihre Vermögenswerte verkaufen zu müssen, während Kreditgeber von hohen Auslastungsraten profitieren, was auf eine effektive Kapitalverwendung hinweist.
Aktualisiert 17:35 UTC
Neue Erkenntnisse zum tokenisierten Fonds JAAA von Centrifuge
- Der tokenisierte Fonds JAAA von Centrifuge hat eine Auslastung von etwa 47% über DeFi-Protokolle erreicht.
- Die Gesamt-Auslastungsrate für Centrifuge wird laut DefiLlama-Daten mit 47,6% angegeben.
- Wichtige Treiber für diesen Meilenstein sind schnelle Rücknahme-Mechanismen und die Verwendung des Tokens als Sicherheiten in den Kreditmärkten.
- Der Fonds hat in den letzten 12 Monaten über 717 Millionen Dollar an Rücknahmen aus 93 separaten Aufträgen verarbeitet.
- Die Abwicklung dieser Transaktionen erfolgt typischerweise innerhalb von ein bis zwei Tagen.
- Das verwaltete Vermögen (AUM) des Fonds schwankte zwischen etwa 585 Millionen und 687 Millionen Dollar, nachdem es zuvor über 1 Milliarde Dollar lag.
- JAAA wurde kürzlich als Sicherheit auf Aave Horizon verwendet, wobei ein Vorschlag zur Erhöhung des Kreditwertverhältnisses von 81% auf 87% derzeit geprüft wird.
- Das Ergebnis der Aave Horizon-Abstimmung und neue Protokoll-Integrationen für JAAA sind wichtige Indikatoren für zukünftige Entwicklungen.
FAQ
Wie hoch ist der insgesamt auf der Base-Plattform für Bitcoin-Darlehen geliehene Betrag?
Mitte Oktober 2026 erreichte der insgesamt auf der Base-Plattform für Bitcoin-Darlehen geliehene Betrag etwa 1,6 Milliarden Dollar.
Wie erleichtert Coinbase das Bitcoin-gestützte Ausleihen auf der Base-Plattform?
Coinbase erleichtert das Bitcoin-gestützte Ausleihen, indem es den Nutzern ermöglicht, tokenisiertes Bitcoin, speziell cbBTC, als Sicherheit über dezentrale Finanzierungsprotokolle (DeFi) wie Morpho und Aave zu nutzen.
Wie hoch ist die aktuelle Auslastungsrate des cbBTC/USDC-Marktes auf Base?
Am 19. Oktober 2026 beträgt die Auslastungsrate des cbBTC/USDC-Marktes auf Base 90,2 %.
Wie haben sich die Kreditkosten im vergangenen Jahr verändert?
Die Kreditkosten sind von etwa 7,5 % im letzten Jahr auf rund 5 % in diesem Jahr gesunken, trotz eines Anstiegs des Kreditvolumens.
Welche Vorteile haben Bitcoin-Inhaber durch das Ausleihen auf der Base-Plattform?
Bitcoin-Inhaber können Liquidität erhalten, ohne ihre Vermögenswerte zu verkaufen, was es ihnen ermöglicht, ihre Bestände zu nutzen und gleichzeitig das Eigentum zu behalten.
Kommentare
Kommentare werden vor der Veröffentlichung geprüft.
Noch keine Kommentare — schreiben Sie den ersten.