IBM integriert Banken mit Swifts Blockchain für tokenisierte Einlagen
IBM hat eine Beta-Integration seines Digital Asset Haven angekündigt, die es Finanzinstituten ermöglicht, sich mit Swifts blockchain-basiertem gemeinsamen Ledger für tokenisierte Einlagen zu verbinden. Diese Integration erlaubt es Banken, Transaktionen mit tokenisierten Einlagen unter Verwendung der vertrauten ISO 20022-Zahlungsnachrichtenformate durchzuführen, was den Prozess für Institutionen, die an traditionelle Bankensysteme gewöhnt sind, vereinfacht.
Swift, das über 12.500 Finanzinstitute weltweit verbindet, testet dieses Ledger derzeit mit 17 Pionierinstituten. Das gemeinsame Ledger ist darauf ausgelegt, bankgestützte tokenisierte Einlagen zu ermöglichen, wodurch Transaktionen rund um die Uhr stattfinden können, während die endgültigen Abrechnungen über etablierte Systeme verarbeitet werden.
Zusätzlich zur Integration mit Swift führt IBM eine On-Premises-Version von Digital Asset Haven ein, die es Banken ermöglicht, die digitale Vermögensplattform in ihren eigenen Rechenzentren zu betreiben. Dieser Schritt ist besonders bedeutend für stark regulierte Banken, da er ihnen mehr Kontrolle über ihre Infrastruktur bietet und gleichzeitig die Vorteile der Blockchain-Technologie nutzt.
Tokenisierte Einlagen werden zunehmend als eine praktikable Alternative zu Stablecoins angesehen, da sie die Programmierbarkeit und Abrechnungsvorteile der Blockchain bieten und gleichzeitig Verbindlichkeiten regulierter Banken bleiben. Durch die Schaffung einer operativ vertrauten Umgebung für den Übergang zur Blockchain fördern IBM und Swift die breitere Akzeptanz dieser Technologie im Bankensektor.
Aktualisiert 01:00 UTC
Neue Entwicklungen in der Zusammenarbeit von IBM und SWIFT
- Am 24. September kündigte IBM eine Beta-Verbindung zwischen seinem Digital Asset Haven und dem gemeinsamen Ledger von SWIFT für tokenisierte Einlagen an.
- Die Integration verwendet einen ISO 20022 Messaging Adapter, der es Banken ermöglicht, Ledger-Transaktionen über standardisierte Zahlungsnachrichten zu steuern.
- IBMs Digital Asset Haven kombiniert Wallets, Schlüsselverwaltung, Transaktionssignierung und Richtlinienkontrollen für regulierte Organisationen.
- Institutionen können nun Überweisungen von bankgestützten tokenisierten Einlagen testen, indem sie die Zahlungsnachrichten verwenden, die sie bereits austauschen.
- IBM hat eine separate On-Premises-Beta für Institutionen eingeführt, die Haven in ihren eigenen Rechenzentren betreiben möchten, um eine Abhängigkeit von der öffentlichen Cloud zu vermeiden.
- Die On-Premises-Lösung ermöglicht es den Kunden, die Kontrolle über ihre Infrastruktur für Verwahrung und Transaktionsmanagement zu behalten.
- 17 Banken bereiten sich darauf vor, Live-Transaktionen mit tokenisierten Einlagen im Rahmen eines kontrollierten Rollouts auf dem Ledger von SWIFT zu testen.
Aktualisiert 12:01 UTC
Neue Entwicklungen in der Blockchain-Integration
- Swift, Wells Fargo und 13 weitere Organisationen haben sich LF Decentralized Trust angeschlossen, was einen bedeutenden Schritt zur Integration traditioneller Finanzinstitute mit Open-Source-Blockchain-Infrastruktur darstellt.
- Die Organisation hat zwei neue Initiativen gestartet: Panarus, das sich auf Tokenisierungsinfrastruktur konzentriert, und das Cross-Ledger Protocol Research Lab (CLPR), das darauf abzielt, die Interoperabilität zwischen separaten Ledger-Systemen zu verbessern.
- Diese Zusammenarbeit spiegelt einen wachsenden Trend unter Finanzinstituten wider, gemeinsame Standards und neutrale Infrastruktur über proprietäre Blockchain-Lösungen zu priorisieren.
- Die Hinzufügung dieser Mitglieder zeigt einen Wandel in der Herangehensweise großer Finanzunternehmen an die Blockchain-Technologie, die von der Betrachtung als externes Werkzeug hin zur aktiven Teilnahme an ihrer Entwicklung übergeht.
Aktualisiert 14:01 UTC
Neue Entwicklungen bei tokenisierten Einlagen
Wichtige britische Banken haben erfolgreich die ersten Live-Kunden-Transaktionen mit tokenisierten Pfund-Einlagen auf einer gemeinsamen Infrastruktur abgeschlossen. Zu den teilnehmenden Banken gehören:
- Barclays
- HSBC UK
- Lloyds Banking Group
- Monzo
- Nationwide
- NatWest
- Santander
Das Projekt nutzt echtes Geld von Geschäftsbanken und testet derzeit verschiedene Zahlungsmethoden, einschließlich Person-zu-Person-Überweisungen und Umschuldungstransaktionen.
Es ist wichtig zu beachten, dass eine tokenisierte Einlage eine digitale Darstellung von Geld ist, das bereits als Einlage bei einer Geschäftsbank gehalten wird, und kein Stablecoin oder digitales Pfund, das von der Bank von England ausgegeben wird. Diese Unterscheidung soll die rechtlichen und regulatorischen Schutzmaßnahmen, die mit traditionellem Bankgeld verbunden sind, beibehalten und gleichzeitig die Programmierbarkeit im Stil von Blockchain und schnellere Abwicklungen integrieren.
Das Pilotprogramm wird auch in den kommenden Monaten die Abwicklung von digitalen Vermögenswerten testen und über einfache Token-Transfers hinausgehen, um reale Verbraucher- und Finanzanwendungsfälle zu schaffen. Das Ziel ist es, zu demonstrieren, dass tokenisiertes Bankgeld über Institutionen hinweg funktionieren kann, während die Schutzmaßnahmen des Bankensystems aufrechterhalten werden.
FAQ
Was ist IBMs Digital Asset Haven?
IBMs Digital Asset Haven ist eine Plattform, die es Finanzinstituten ermöglicht, Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten, einschließlich tokenisierter Einlagen, unter Verwendung von Blockchain-Technologie zu verwalten und auszuführen.
Wie funktioniert die Integration mit Swifts Blockchain?
Die Integration ermöglicht es Banken, sich mit Swifts blockchain-basiertem gemeinsamen Hauptbuch für tokenisierte Einlagen zu verbinden, wodurch sie Transaktionen unter Verwendung von ISO 20022-Zahlungsnachrichtsformaten ausführen können, die den traditionellen Banksystemen vertraut sind.
Was sind tokenisierte Einlagen?
Tokenisierte Einlagen sind digitale Darstellungen von Bankeinlagen, die von Banken ausgegeben werden und auf einer Blockchain transaktiert werden können. Sie bieten Vorteile wie Programmierbarkeit und 24/7-Transaktionsmöglichkeiten.
Warum ist die On-Premises-Version von Digital Asset Haven bedeutend?
Die On-Premises-Version ermöglicht es Banken, die digitale Vermögenswert-Plattform in ihren eigenen Rechenzentren zu betreiben, was eine größere Kontrolle über ihre Infrastruktur bietet, was besonders wichtig für stark regulierte Banken ist.
Welche Vorteile haben tokenisierte Einlagen gegenüber Stablecoins?
Tokenisierte Einlagen gelten als eine praktikable Alternative zu Stablecoins, da sie Verbindlichkeiten regulierter Banken sind und die Programmierbarkeit sowie die Abwicklungs Vorteile der Blockchain-Technologie bieten, während sie die Einhaltung von Vorschriften sicherstellen.
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