Polymarket Enfrenta un Esquema de Fraude de $10 Millones en Medio de Medidas de Seguridad Debilitadas

Polymarket, una popular plataforma de mercado de predicciones, se ha visto envuelta en un importante esquema de fraude que explotó sus debilitados controles de prevención de lavado de dinero, lo que llevó a intentos de transacciones fraudulentas que suman al menos $10 millones. Este incidente, que ocurrió en febrero de 2026, involucró a estafadores que utilizaron tarjetas de débito robadas para crear numerosas cuentas y realizar apuestas en la plataforma.

Según informes de The Wall Street Journal y Crypto Briefing, el procesador de pagos Checkout.com marcó más del 80% de estas transacciones como sospechosas, un contraste notable con la norma de la industria de aproximadamente el 1%. Los equipos internos de cumplimiento de Polymarket habían expresado preocupaciones sobre el aumento de los riesgos de fraude, pero el CEO Shayne Coplan supuestamente priorizó el crecimiento sobre la seguridad, sugiriendo que la empresa podría abordar posibles multas más adelante.

Una decisión crítica tomada por la dirección fue la eliminación de un requisito de retiro de “misma fuente”, una salvaguarda estándar diseñada para prevenir el lavado de dinero al asegurar que los fondos solo pudieran ser retirados a la misma cuenta de la que se depositaron. Esta decisión contribuyó directamente a las vulnerabilidades que los estafadores explotaron.

En respuesta a las repercusiones, Polymarket ha implementado controles más estrictos, incluyendo límites en el número de tarjetas de débito vinculadas a una sola cuenta y la contratación de una firma de detección de fraudes, Riskified, para mejorar sus medidas de seguridad. Varios ejecutivos senior de cumplimiento se marcharon durante este período, y la empresa ha iniciado una revisión interna para asegurar el cumplimiento de las regulaciones aplicables.

A medida que Polymarket se prepara para posibles iniciativas de crecimiento, incluyendo una posible oferta pública inicial (IPO), el incidente resalta los desafíos únicos de cumplimiento que enfrentan los mercados de predicciones, particularmente aquellos que aceptan depósitos en moneda fiduciaria.