Bank of America condamné à 1,2 milliard de dollars pour manquements en matière de lutte contre le blanchiment d'argent

Bank of America a été condamné à une amende totale de 1,2 milliard de dollars par l'Office of the Comptroller of the Currency (OCC) et le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) en raison de manquements significatifs à sa conformité avec le Bank Secrecy Act (BSA) et les réglementations anti-blanchiment d'argent (AML). Cette pénalité fait suite à l'admission de la banque qu'elle avait omis de signaler plus de 5 milliards de dollars d'activités suspectes, dont environ 1 milliard de dollars liés à des risques pour la sécurité nationale, y compris des réseaux de blanchiment d'argent chinois présumés.

La sanction de 750 millions de dollars infligée par l'OCC est la plus importante amende civile jamais prononcée par cet organisme. Le FinCEN est responsable de la partie restante de l'amende, qui vient en déduction du montant total de 1,2 milliard de dollars. Suite à cette annonce, le prix de l'action de Bank of America a chuté de manière significative, passant d'environ 62,69 dollars à la mi-septembre à moins de 50 dollars d'ici le 14 octobre.

L'ordre du FinCEN a souligné que Bank of America "a délibérément échoué à mettre en œuvre et à maintenir des contrôles internes adéquats pour la conformité au BSA", ce qui a entraîné des rapports tardifs sur des activités suspectes. Les transactions suspectes identifiées comprenaient des volumes élevés d'achats inhabituels par carte de crédit et de gros transferts d'argent vers des contreparties en Chine sans raisons commerciales claires.

De plus, le rapport a indiqué que la diligence raisonnable de la banque concernant les comptes correspondants détenus par ses succursales étrangères était insuffisante, certains questionnaires réglementaires étant remplis au nom de plusieurs succursales plutôt qu'individuellement.

Cette amende record fait suite à une récente pénalité de 350 millions de dollars infligée à American Express, soulignant une tendance croissante de la surveillance réglementaire dans le secteur bancaire.