La FCA consulte sur ses nouvelles directives en matière de criminalité financière pour les entreprises de crypto-monnaies
L'Autorité de conduite financière (FCA) du Royaume-Uni a lancé une consultation sur ses directives mises à jour en matière de criminalité financière pour les entreprises de crypto-monnaies, qui incluent des vérifications des clients, des analyses de la blockchain et le respect de la Règle de voyage. La consultation, ouverte jusqu'au 24 décembre, vise à clarifier les contrôles attendus des entreprises de crypto-monnaies dans le cadre du cadre réglementaire en expansion du Royaume-Uni.
Publiées le 23 octobre, les propositions de la FCA visent à améliorer la compréhension des risques de criminalité financière associés aux crypto-actifs, à la fraude, aux sanctions, à la sécurité des données et au blanchiment d'argent. Les directives s'adressent à la population supervisée par la FCA, qui comprend les entreprises de crypto-actifs et les sociétés régies par les réglementations sur le blanchiment d'argent.
La consultation souligne l'importance d'une évaluation efficace des clients et des transactions, en particulier en réponse à l'évolution des niveaux de risque. Bien que les enregistrements de la blockchain puissent aider aux enquêtes, la FCA note qu'ils ne déterminent pas à eux seuls la crédibilité des explications des clients ou la nécessité d'un examen plus approfondi des transactions.
Parmi les changements proposés, la FCA fournit des exemples de bonnes et de mauvaises pratiques pour une diligence raisonnable renforcée, l'intégration des clients et le suivi des transactions. Elle met particulièrement en avant le rôle de l'analyse de la blockchain et offre des conseils supplémentaires sur la Règle de voyage, qui impose des informations accompagnant des transferts spécifiques.
La FCA insiste également sur le fait qu'à mesure que les entreprises se développent, leur gouvernance doit s'adapter en conséquence. Les directives incluent des questions sur la manière dont les entreprises différencient les obligations en vertu de la législation sur les produits de la criminalité et celles en vertu de la législation sur le terrorisme. Cela implique que l'acquisition d'un produit de filtrage ne suffit pas ; les entreprises doivent gérer activement les seuils, examiner les alertes et documenter efficacement leurs décisions.
Il est à noter que la FCA précise que le document de consultation n'introduit pas de nouvelles règles ou exigences, mais vise à aider les entreprises à comprendre les attentes de supervision et à évaluer leurs propres pratiques. Le texte final sera publié dans une déclaration de politique à l'issue de la période de consultation.
De plus, le cadre plus large de la FCA pour les crypto-actifs doit entrer en vigueur le 25 octobre 2027, avec des demandes d'autorisation déjà ouvertes. Cette consultation ne retarde pas les obligations existantes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, ni n'implémente immédiatement le futur régime. Au contraire, elle fournit des conseils aux entreprises pour traduire leurs responsabilités en actions concrètes.
Mis à jour 09:31 UTC
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FAQ
Quel est l'objectif de la consultation de la FCA sur les directives mises à jour concernant la criminalité financière pour les entreprises de crypto-monnaies ?
L'objectif de la consultation de la FCA est de fournir des éclaircissements sur les contrôles attendus des entreprises de crypto-monnaies concernant les risques de criminalité financière, y compris les vérifications des clients, l'analyse de la blockchain et le respect de la Règle de Voyage, dans le cadre de l'élargissement du cadre réglementaire du Royaume-Uni.
Quels sont les principaux domaines abordés par les directives mises à jour de la FCA ?
Les directives mises à jour traitent des risques de criminalité financière associés aux crypto-actifs, y compris la fraude, les sanctions, la sécurité des données et le blanchiment d'argent, et soulignent l'importance d'une évaluation efficace des clients et des transactions.
Qu'est-ce que la Règle de Voyage mentionnée dans les directives de la FCA ?
La Règle de Voyage exige que des informations spécifiques accompagnent certains transferts de crypto-actifs, garantissant que les données pertinentes suivent la transaction pour aider à la conformité et à la surveillance.
La consultation de la FCA introduit-elle de nouvelles règles pour les entreprises de crypto-monnaies ?
Non, le document de consultation n'introduit pas de nouvelles règles ou exigences ; il est destiné à aider les entreprises à comprendre les attentes de supervision et à évaluer leurs propres pratiques.
Quand le cadre plus large des crypto-actifs de la FCA entrera-t-il en vigueur ?
Le cadre plus large des crypto-actifs de la FCA doit entrer en vigueur le 25 octobre 2027, avec des demandes d'autorisation déjà ouvertes.
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