Les États-Unis ciblent les réseaux Hawala face à l'augmentation des préoccupations concernant le trafic de fonds

Le gouvernement américain renforce son action contre le hawala, un système bancaire informel qui permet des transferts d'argent à travers les frontières sans recourir aux méthodes bancaires traditionnelles. Le 20 août 2026, le Trésor a désigné dix individus associés à un réseau de trafic de fonds du Hezbollah qui utilisait des canaux hawala pour faire transiter de l'argent à travers le Liban, la Turquie, les Émirats Arabes Unis et l'Iran.

Au lieu d'imposer une interdiction générale sur l'ensemble du système hawala, Washington adopte une approche chirurgicale, se concentrant sur des opérateurs et intermédiaires spécifiques. Cela inclut des entités déjà sanctionnées comme Haji Basir et Zarjmil Company Hawala, toutes deux ayant des liens avec le terrorisme et des réseaux financiers illicites.

Le hawala fonctionne sur un système de confiance, où un client remet de l'argent à un courtier local, connu sous le nom de hawaladar. Ce courtier contacte ensuite un correspondant dans le pays de destination, qui verse au bénéficiaire le montant équivalent, sans qu'aucune espèce ne traverse les frontières. Ce système, qui précède la banque moderne, est particulièrement utile pour des millions de personnes dans des régions où l'infrastructure bancaire est limitée, mais il a également attiré ceux qui cherchent à dissimuler leurs transactions.

Les récentes désignations du Trésor s'inscrivent dans une stratégie d'application plus large visant les réseaux logistiques qui soutiennent les opérations du Hezbollah dans quatre pays. Cela inclut des sanctions contre des individus ayant utilisé des réseaux hawala non autorisés pour contourner les sanctions sur les transactions avec l'Iran. De plus, le hawala a été reconnu comme un moyen d'évasion des sanctions lié au groupe militant al-Shabaab.

Le Groupe d'action financière (GAFI) prépare un rapport sur les vulnérabilités du hawala, attendu en septembre 2026. Le GAFI a longtemps identifié les systèmes informels de transfert de valeur comme un point faible dans l'architecture financière mondiale.

L'approche actuelle de Washington, qui cible des opérateurs spécifiques plutôt que l'ensemble du système, suggère une prise de conscience des dommages collatéraux potentiels. Par exemple, la désignation d'al-Barakaat, une société de transfert d'argent somalienne, après le 11 septembre 2001, a considérablement perturbé les canaux financiers pour la diaspora somalienne.