FCA проводит консультации по обновленным рекомендациям по финансовым преступлениям для криптобизнеса

Финансовый контрольный орган Великобритании (FCA) начал консультации по обновленным рекомендациям по финансовым преступлениям для криптобизнеса, которые включают проверки клиентов, аналитику блокчейна и соблюдение Правила о передвижении средств. Консультации, открытые до 24 декабря, направлены на разъяснение контроля, ожидаемого от криптофирм в рамках расширяющейся регуляторной структуры Великобритании.

Опубликованные 23 октября, предложения FCA направлены на улучшение понимания рисков финансовых преступлений, связанных с криптоактивами, мошенничеством, санкциями, безопасностью данных и отмыванием денег. Рекомендации адресованы надзорной группе FCA, которая включает в себя криптоактивные компании и фирмы, регулируемые Законом о борьбе с отмыванием денег.

Консультации подчеркивают важность эффективной оценки клиентов и транзакций, особенно в ответ на изменяющиеся уровни риска. Хотя записи в блокчейне могут помочь в расследованиях, FCA отмечает, что они не определяют единолично достоверность объяснений клиентов или необходимость дальнейшего контроля транзакций.

Среди предлагаемых изменений FCA приводит примеры как хороших, так и плохих практик для углубленной проверки, регистрации и мониторинга транзакций. Особое внимание уделяется роли аналитики блокчейна и предоставляется дополнительная информация о Правиле о передвижении средств, которое требует сопроводительной информации для определенных переводов.

FCA также подчеркивает, что по мере роста бизнеса его управление должно адаптироваться соответственно. Рекомендации включают вопросы о том, различают ли фирмы обязательства по законодательству о доходах от преступной деятельности и обязательства по законодательству о терроризме. Это подразумевает, что простое приобретение продукта для скрининга недостаточно; фирмы должны активно управлять порогами, проверять уведомления и эффективно документировать свои решения.

Важно отметить, что FCA разъясняет, что консультационный документ не вводит новых правил или требований, а предназначен для помощи фирмам в понимании надзорных ожиданий и оценки собственных практик. Окончательный текст будет опубликован в политическом заявлении по завершении консультационного периода.

Кроме того, более широкая структура FCA для криптоактивов вступит в силу 25 октября 2027 года, при этом заявки на авторизацию уже открыты. Эти консультации не задерживают существующие обязательства по борьбе с отмыванием денег и не внедряют будущий режим немедленно. Вместо этого они предоставляют рекомендации для фирм по переводу своих обязанностей в практические действия.