США нацеливаются на сети хawala на фоне растущих опасений по поводу контрабанды наличных

Правительство США усиливает меры против хawala, неформальной банковской системы, позволяющей осуществлять денежные переводы через границы без традиционных банковских методов. 20 августа 2026 года Министерство финансов назначило десять человек, связанных с сетью контрабанды наличных Хизбаллы, которая использовала каналы хawala для перевода денег через Ливан, Турцию, ОАЭ и Иран.

Вместо того чтобы вводить всеобъемлющий запрет на всю систему хawala, Вашингтон применяет хирургический подход, сосредоточившись на конкретных операторах и посредниках. Это включает ранее санкционированные организации, такие как Хаджи Басир и компания Zarjmil Hawala, обе из которых имеют связи с терроризмом и незаконными финансовыми сетями.

Хawala функционирует на основе доверия, когда клиент передает наличные местному брокеру, известному как хаваладар. Этот брокер затем связывается с партнером в стране назначения, который выплачивает получателю эквивалентную сумму, при этом физические деньги не пересекают границы. Эта система, существующая задолго до появления современного банковского дела, особенно полезна для миллионов людей в регионах с ограниченной банковской инфраструктурой, но также привлекает тех, кто стремится скрыть свои транзакции.

Недавние назначения Министерства финансов являются частью более широкой стратегии правоприменения, нацеленной на логистические сети, поддерживающие операции Хизбаллы в четырех странах. Это включает штрафы против лиц, использовавших нелицензированные сети хawala для обхода санкций на транзакции с Ираном. Кроме того, хawala была признана средством уклонения от санкций, связанным с боевиками из аль-Шабаб.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) готовит отчет о уязвимостях хawala, который ожидается в сентябре 2026 года. FATF давно определила неформальные системы перевода ценностей как слабое звено в глобальной финансовой архитектуре.

Текущий подход Вашингтона, который нацелен на конкретных операторов, а не на всю систему, свидетельствует о понимании потенциального сопутствующего ущерба. Например, назначение компании al-Barakaat, сомалийской компании по переводу денег, после 11 сентября 2001 года значительно нарушило финансовые каналы для сомалийской диаспоры.