SEC hebt Tokenisierung und KI in den Prüfungsprioritäten für 2027 hervor

Die U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) hat ihre Prüfungsprioritäten für das Haushaltsjahr 2027 bekannt gegeben und legt dabei einen starken Fokus auf Tokenisierung und Risiken fortschrittlicher Technologien. Diese Ankündigung, die am 23. Oktober gemacht wurde, zeigt, dass die SEC Entwicklungen im Bereich tokenisierter Wertpapiere und aufkommender Technologien, die im US-Finanzwesen zunehmend an Bedeutung gewinnen, genau beobachten wird.

Nach Angaben der SEC wird das Prüfungsprogramm eine Vielzahl von registrierten Teilnehmern abdecken, darunter Berater, Fonds, Broker-Dealer und Abwicklungsstellen. Neben traditionellen regulatorischen Bedenken wie Interessenkonflikten und der Verwahrung von Kundeninformationen erkennt die SEC die sich entwickelnde Architektur der Wertpapiermärkte an.

Künstliche Intelligenz (KI) und das, was die SEC als 'Superintelligenz' bezeichnet, sind ebenfalls Teil der Prüfungsprioritäten, da sie potenzielle Auswirkungen auf Compliance, Betrug und Marktoperationen haben. Die SEC betont, dass, obwohl tokenisierte Wertpapiere an Bedeutung gewinnen, Unternehmen dies nicht als Mangel an regulatorischer Aufsicht interpretieren sollten.

Marktteilnehmer, die neue Finanztechnologien erkunden, müssen sicherstellen, dass sich ihre Kontrollumgebungen im Einklang mit ihren Innovationen weiterentwickeln. Diese risikobasierte Agenda legt keine neuen Verbote für tokenisierte Produkte fest, sondern hebt die Notwendigkeit hervor, dass Unternehmen die Einhaltung bestehender Vorschriften nachweisen.