Zentralbank Brasiliens ordnet 24-Stunden-Sperre für große Krypto-Überweisungen an

Die Zentralbank Brasiliens (BCB) hat eine bedeutende regulatorische Maßnahme eingeführt, die darauf abzielt, die Betrugsprävention im Kryptowährungssektor zu verbessern. Mit der Resolution 584, die am 1. Januar 2027 in Kraft tritt, sind die betroffenen Krypto-Dienstleister verpflichtet, Überweisungen, die 10.000 US-Dollar übersteigen, für einen Zeitraum von 24 Stunden zu verzögern.

Diese Vorsichtsmaßnahme soll den Institutionen ausreichend Zeit geben, um Risikobewertungen der Transaktionen durchzuführen. Die Regel gilt sowohl für Einzeltransaktionen als auch für die kumulierte Summe der Transaktionen eines Kunden an einem bestimmten Tag. Sie umfasst Überweisungen an ausländische Unternehmen, die im Markt für virtuelle Vermögenswerte tätig sind, sowie an Selbstverwahrungs-Wallets.

Nach Abschluss der Risikobewertung sind die Institutionen verpflichtet, die Überweisung nach Ablauf der 24-stündigen Sperre entweder freizugeben oder abzulehnen. Sie können auch die Freigabe der Gelder beschleunigen, wenn eine begründete Entscheidung auf der Grundlage spezifischer Risikomanagementkriterien dokumentiert ist.

Darüber hinaus verlangt die Resolution von den Institutionen, tägliche Aufzeichnungen über Betrug und versuchten Betrug im Zusammenhang mit sowohl Zahlungs- als auch virtuellen Vermögensdienstleistungen zu führen, einschließlich aller ergriffenen Korrekturmaßnahmen. Die BCB behält sich das Recht vor, die Sperrfrist über 24 Stunden hinaus zu verlängern oder die Aufbewahrungspflicht auf Transaktionen unterhalb der 10.000-Dollar-Grenze anzuwenden, wenn Nichtkonformität festgestellt wird.