Block pagará 764 millones de dólares para resolver la investigación del DOJ sobre lavado de dinero

Block, la compañía detrás de Cash App y Square, ha revelado un pago propuesto de 764 millones de dólares para resolver una investigación del Departamento de Justicia de EE. UU. (DOJ) sobre su programa de prevención de lavado de dinero (AML). Este acuerdo fue detallado en la presentación trimestral de Block ante la Comisión de Valores y Bolsa (SEC) el 3 de noviembre de 2026.

El acuerdo surge de acusaciones de que Block no mantuvo un programa AML efectivo como lo exige la Ley de Secreto Bancario. En octubre, la compañía alcanzó un acuerdo en principio con el DOJ, que incluye un acuerdo de enjuiciamiento diferido. Esto significa que el DOJ pospondrá un cargo contra Block durante tres años, permitiendo a la empresa cumplir con ciertas obligaciones de cumplimiento. Si tiene éxito, el cargo será desestimado.

La penalización bruta asociada con el acuerdo es de aproximadamente 964 millones de dólares, pero tras considerar los créditos de acuerdos regulatorios previos, se espera que el pago neto sea de alrededor de 764 millones de dólares. Block ya había reservado esta cantidad hasta el 30 de septiembre de 2026, lo que indica su preparación para el acuerdo.

La investigación del DOJ sobre Block fue impulsada por un informe del vendedor en corto Hindenburg Research en marzo de 2023, que alegaba que Cash App había inflado el número de usuarios y permitido que criminales explotaran la plataforma debido a controles de identidad débiles. Aunque Block disputó estos hallazgos, la SEC concluyó su propia investigación en marzo de 2026 sin recomendar acciones de cumplimiento.

El rendimiento financiero de Block sigue siendo sólido, con una ganancia bruta reportada de 3.2 mil millones de dólares para el tercer trimestre de 2026. Sin embargo, el acuerdo propuesto es mayor que los 565 millones de dólares en ingresos netos que Block reportó para el mismo período. La compañía también enfrentó una multa de 40 millones de dólares por parte del regulador financiero de Nueva York en abril de 2025 por problemas similares de AML.

A medida que Block navega por este desafío legal, el resultado probablemente influirá en las prácticas de cumplimiento no solo dentro de Block, sino también en el panorama más amplio de la tecnología financiera, especialmente para las plataformas que integran servicios de criptomonedas.