EE. UU. Apunta a Redes Hawala Ante el Aumento de Preocupaciones por el Contrabando de Efectivo

El gobierno de EE. UU. está intensificando la aplicación de la ley contra hawala, un sistema bancario informal que permite transferencias de efectivo a través de fronteras sin métodos bancarios tradicionales. El 20 de agosto de 2026, el Tesoro designó a diez individuos asociados con una red de contrabando de efectivo de Hizballah que utilizaba canales hawala para canalizar dinero a través de Líbano, Turquía, los EAU e Irán.

En lugar de implementar una prohibición general sobre todo el sistema hawala, Washington está adoptando un enfoque quirúrgico, centrándose en operadores e intermediarios específicos. Esto incluye entidades previamente sancionadas como Haji Basir y Zarjmil Company Hawala, ambas con conexiones al terrorismo y redes financieras ilícitas.

Hawala opera en un sistema basado en la confianza, donde un cliente entrega efectivo a un corredor local, conocido como hawaladar. Este corredor luego contacta a un contraparte en el país de destino, quien paga al destinatario el monto equivalente, sin que efectivo físico cruce fronteras. El sistema, que precede a la banca moderna, es particularmente útil para millones en regiones con infraestructura bancaria limitada, pero también ha atraído a aquellos que buscan mantener ocultas las transacciones.

Las recientes designaciones del Tesoro son parte de una estrategia de aplicación más amplia que apunta a redes logísticas que apoyan las operaciones de Hizballah en cuatro países. Esto incluye sanciones contra individuos que utilizaron redes hawala no autorizadas para eludir sanciones en transacciones con Irán. Además, hawala ha sido reconocida como un vehículo para la evasión de sanciones vinculadas al grupo militante al-Shabaab.

El Grupo de Acción Financiera (GAFI) está preparando un informe sobre las vulnerabilidades de hawala, que se espera para septiembre de 2026. El GAFI ha identificado durante mucho tiempo los sistemas informales de transferencia de valor como un punto débil en la arquitectura financiera global.

El enfoque actual de Washington, que apunta a operadores específicos en lugar de al sistema completo, sugiere una conciencia del posible daño colateral. Por ejemplo, la designación de al-Barakaat, una empresa de remesas somalí, después del 11 de septiembre de 2001, interrumpió significativamente los canales financieros para la diáspora somalí.