Block va payer 764 millions de dollars pour résoudre une enquête du DOJ sur le blanchiment d'argent

Block, la société derrière Cash App et Square, a annoncé un paiement proposé de 764 millions de dollars pour résoudre une enquête menée par le Département de la Justice des États-Unis (DOJ) concernant son programme de lutte contre le blanchiment d'argent (AML). Cet accord a été détaillé dans le rapport trimestriel de Block auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC) le 3 novembre 2026.

Le règlement découle d'allégations selon lesquelles Block n'aurait pas maintenu un programme AML efficace comme l'exige la loi sur le secret bancaire. En octobre, la société a conclu un accord de principe avec le DOJ, qui inclut un accord de poursuite différée. Cela signifie que le DOJ reportera une accusation contre Block pendant trois ans, permettant à la société de répondre à certaines obligations de conformité. Si elle réussit, l'accusation sera abandonnée.

La pénalité brute associée à l'accord est d'environ 964 millions de dollars, mais après avoir pris en compte les crédits provenant de règlements réglementaires antérieurs, le paiement net devrait être d'environ 764 millions de dollars. Block avait déjà mis de côté ce montant au 30 septembre 2026, indiquant ainsi sa préparation pour le règlement.

L'enquête du DOJ sur Block a été déclenchée par un rapport du vendeur à découvert Hindenburg Research en mars 2023, qui alléguait que Cash App avait gonflé le nombre d'utilisateurs et avait permis à des criminels d'exploiter la plateforme en raison de contrôles d'identité insuffisants. Bien que Block ait contesté ces conclusions, la SEC a conclu sa propre enquête en mars 2026 sans recommander de mesures d'application.

Les performances financières de Block restent solides, avec un bénéfice brut de 3,2 milliards de dollars pour le troisième trimestre de 2026. Cependant, le règlement proposé est supérieur aux 565 millions de dollars de revenu net que Block a déclarés pour la même période. La société a également été condamnée à une amende de 40 millions de dollars par le régulateur financier de New York en avril 2025 pour des problèmes similaires liés à l'AML.

Alors que Block navigue à travers ce défi juridique, l'issue influencera probablement les pratiques de conformité non seulement au sein de Block, mais aussi dans l'ensemble du paysage de la technologie financière, en particulier pour les plateformes qui intègrent des services de cryptomonnaie.