Банк Америки оштрафован на 1,2 миллиарда долларов за нарушения в борьбе с отмыванием денег

Банк Америки был оштрафован на общую сумму 1,2 миллиарда долларов Управлением контролера валюты (OCC) и Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) из-за серьезных нарушений в соблюдении Закона о банковской тайне (BSA) и норм по борьбе с отмыванием денег (AML). Этот штраф стал следствием признания банка в том, что он не уведомил о более чем 5 миллиардах долларов подозрительных операций, из которых около 1 миллиарда долларов связано с угрозами национальной безопасности, включая подозреваемые сети по отмыванию денег из Китая.

Штраф в размере 750 миллионов долларов от OCC стал крупнейшим гражданским денежным штрафом, когда-либо наложенным этим управлением. FinCEN отвечает за оставшуюся часть штрафа, которая учитывает сумму OCC в общей сумме штрафа в 1,2 миллиарда долларов. После объявления о штрафе цена акций Банка Америки значительно упала, снизившись с примерно 62,69 долларов в середине сентября до ниже 50 долларов к 14 октября.

В приказе FinCEN подчеркивается, что Банк Америки "умышленно не смог внедрить и поддерживать адекватные внутренние контрольные механизмы для соблюдения BSA", что привело к задержкам в отчетах о подозрительных действиях. Выявленные подозрительные транзакции включали высокие объемы необычных покупок по кредитным картам и крупные денежные переводы контрагентам в Китае без ясных бизнес-целей.

Кроме того, в отчете указывалось, что должная осмотрительность банка в отношении корреспондентских счетов, открытых его зарубежными филиалами, была недостаточной, при этом некоторые регуляторные анкеты заполнялись от имени нескольких филиалов, а не индивидуально.

Этот рекордный штраф стал следствием недавнего штрафа в 350 миллионов долларов против American Express, подчеркивая растущую тенденцию регуляторного контроля в банковском секторе.