Block выплатит 764 миллиона долларов для разрешения расследования DOJ по борьбе с отмыванием денег

Компания Block, стоящая за Cash App и Square, объявила о предложенной выплате в размере 764 миллионов долларов для разрешения расследования Министерства юстиции США (DOJ) относительно своей программы по борьбе с отмыванием денег (AML). Это соглашение было изложено в квартальном отчете Block, поданном в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC) 3 ноября 2026 года.

Урегулирование связано с обвинениями в том, что Block не смогла поддерживать эффективную программу AML, как того требует Закон о банковской тайне. В октябре компания достигла принципиального соглашения с DOJ, которое включает соглашение о приостановлении уголовного преследования. Это означает, что DOJ отложит предъявление обвинений против Block на три года, позволяя компании выполнить определенные обязательства по соблюдению норм. Если это будет успешно выполнено, обвинение будет снято.

Общая сумма штрафа, связанного с соглашением, составляет примерно 964 миллиона долларов, но после учета кредитов от предыдущих регуляторных урегулирований, чистая выплата ожидается на уровне около 764 миллионов долларов. Block уже зарезервировала эту сумму на 30 сентября 2026 года, что свидетельствует о ее готовности к урегулированию.

Расследование DOJ в отношении Block было инициировано отчетом короткого продавца Hindenburg Research в марте 2023 года, который утверждал, что Cash App завысила количество пользователей и позволила преступникам использовать платформу из-за слабых проверок личности. Хотя Block оспаривала эти выводы, SEC завершила собственное расследование в марте 2026 года, не рекомендуя принимать меры принудительного характера.

Финансовые показатели Block остаются сильными, с валовой прибылью в 3,2 миллиарда долларов за третий квартал 2026 года. Однако предложенное урегулирование превышает 565 миллионов долларов чистой прибыли, которую Block сообщила за тот же период. Компания также столкнулась с штрафом в 40 миллионов долларов от финансового регулятора Нью-Йорка в апреле 2025 года по аналогичным вопросам AML.

Поскольку Block преодолевает этот юридический вызов, исход дела, вероятно, повлияет на практики соблюдения норм не только внутри Block, но и в более широком финансовом технологическом ландшафте, особенно для платформ, которые интегрируют услуги криптовалют.