Bank of America mit 1,2 Milliarden Dollar Geldstrafe wegen Versäumnissen bei der Geldwäschebekämpfung belegt
Die Bank of America wurde von der Office of the Comptroller of the Currency (OCC) und dem Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) mit insgesamt 1,2 Milliarden Dollar bestraft, aufgrund erheblicher Versäumnisse bei der Einhaltung des Bank Secrecy Act (BSA) und der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML). Diese Strafe folgt auf das Eingeständnis der Bank, dass sie über 5 Milliarden Dollar an verdächtigen Aktivitäten nicht gemeldet hat, wobei etwa 1 Milliarde Dollar mit nationalen Sicherheitsrisiken in Verbindung steht, einschließlich mutmaßlicher chinesischer Geldwäsche-Netzwerke.
Die Geldstrafe der OCC in Höhe von 750 Millionen Dollar ist die größte zivilrechtliche Geldstrafe, die jemals von der Behörde verhängt wurde. FinCEN ist für den verbleibenden Teil der Strafe verantwortlich, der den Betrag der OCC gegen die Gesamtsumme von 1,2 Milliarden Dollar anrechnet. Nach der Bekanntgabe fiel der Aktienkurs der Bank of America erheblich, von etwa 62,69 Dollar Mitte September auf unter 50 Dollar bis zum 14. Oktober.
Die Anordnung von FinCEN hob hervor, dass die Bank of America „vorsätzlich versäumt hat, angemessene interne Kontrollen zur Einhaltung des BSA zu implementieren und aufrechtzuerhalten“, was zu verspäteten Berichten über verdächtige Aktivitäten führte. Die identifizierten verdächtigen Transaktionen umfassten hohe Volumina ungewöhnlicher Kreditkartenkäufe und große Überweisungen an Geschäftspartner in China ohne klare geschäftliche Zwecke.
Darüber hinaus wies der Bericht darauf hin, dass die Sorgfaltspflicht der Bank in Bezug auf Korrespondenzkonten, die von ihren ausländischen Niederlassungen gehalten werden, unzureichend war, wobei einige regulatorische Fragebögen im Namen mehrerer Niederlassungen anstelle von individuell ausgefüllt wurden.
Diese rekordverdächtige Geldstrafe folgt auf eine kürzliche Strafe von 350 Millionen Dollar gegen American Express und unterstreicht einen wachsenden Trend der regulatorischen Überprüfung im Bankensektor.
FAQ
Warum wurde die Bank of America mit 1,2 Milliarden Dollar bestraft?
Die Bank of America wurde mit 1,2 Milliarden Dollar bestraft aufgrund erheblicher Mängel in ihrer Einhaltung des Bankgeheimnisgesetzes (BSA) und der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML), einschließlich versäumter Berichte über über 5 Milliarden Dollar an verdächtigen Aktivitäten.
Welche spezifischen Probleme führten zu der Geldstrafe?
Die Probleme umfassten vorsätzliche Versäumnisse bei der Implementierung angemessener interner Kontrollen zur Einhaltung des BSA, verspätete Berichte über verdächtige Aktivitäten und unzureichende Sorgfaltspflicht bei Korrespondenzkonten, die von ausländischen Niederlassungen gehalten werden.
Wie viel der Geldstrafe wurde von der OCC und FinCEN verhängt?
Das Office of the Comptroller of the Currency (OCC) verhängte eine Geldstrafe von 750 Millionen Dollar, die die größte zivilrechtliche Geldstrafe ist, die jemals von der Behörde verhängt wurde, während das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) für den verbleibenden Teil der Geldstrafe verantwortlich ist.
Welche Auswirkungen hatte die Geldstrafe auf den Aktienkurs der Bank of America?
Nach der Bekanntgabe der Geldstrafe fiel der Aktienkurs der Bank of America erheblich, von etwa 62,69 Dollar Mitte September auf unter 50 Dollar bis zum 14. Oktober.
Welche Trends werden durch diese Geldstrafe gegen die Bank of America hervorgehoben?
Diese rekordverdächtige Geldstrafe unterstreicht einen wachsenden Trend der regulatorischen Überprüfung im Bankensektor, wie durch eine kürzliche Geldstrafe von 350 Millionen Dollar gegen American Express belegt.
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