Block zahlt 764 Millionen Dollar zur Beilegung der DOJ-Untersuchung wegen Geldwäsche

Block, das Unternehmen hinter Cash App und Square, hat eine vorgeschlagene Zahlung von 764 Millionen Dollar bekannt gegeben, um eine Untersuchung des US-Justizministeriums (DOJ) zu seinem Geldwäscheprogramm (AML) zu beenden. Diese Vereinbarung wurde in Blocks vierteljährlichem Bericht bei der Securities and Exchange Commission (SEC) am 3. November 2026 dargelegt.

Die Einigung resultiert aus Vorwürfen, dass Block es versäumt hat, ein effektives AML-Programm aufrechtzuerhalten, wie es das Bankgeheimnisgesetz vorschreibt. Im Oktober erzielte das Unternehmen eine grundsätzliche Einigung mit dem DOJ, die eine Vereinbarung über die aufgeschobene Strafverfolgung umfasst. Das bedeutet, dass das DOJ eine Anklage gegen Block für drei Jahre aufschieben wird, damit das Unternehmen bestimmte Compliance-Verpflichtungen erfüllen kann. Bei Erfolg wird die Anklage fallengelassen.

Die Bruttostrafe, die mit der Vereinbarung verbunden ist, beläuft sich auf etwa 964 Millionen Dollar, aber nach Berücksichtigung von Gutschriften aus früheren regulatorischen Einigungen wird die Nettzahlung voraussichtlich rund 764 Millionen Dollar betragen. Block hatte diesen Betrag bereits zum 30. September 2026 zurückgelegt, was auf seine Vorbereitung auf die Einigung hinweist.

Die Untersuchung des DOJ gegen Block wurde durch einen Bericht des Leerverkäufers Hindenburg Research im März 2023 angestoßen, der behauptete, dass Cash App die Nutzerzahlen aufgebläht und Kriminellen ermöglicht habe, die Plattform aufgrund schwacher Identitätsprüfungen auszunutzen. Obwohl Block diese Ergebnisse bestreitet, schloss die SEC ihre eigene Untersuchung im März 2026 ab, ohne eine Durchsetzungsmaßnahme zu empfehlen.

Blocks finanzielle Leistung bleibt stark, mit einem ausgewiesenen Bruttogewinn von 3,2 Milliarden Dollar im dritten Quartal 2026. Die vorgeschlagene Einigung übersteigt jedoch die 565 Millionen Dollar an Nettogewinn, die Block für denselben Zeitraum berichtete. Das Unternehmen sah sich außerdem im April 2025 einer Geldstrafe von 40 Millionen Dollar durch die Finanzaufsichtsbehörde von New York wegen ähnlicher AML-Probleme gegenüber.

Während Block diese rechtliche Herausforderung meistert, wird das Ergebnis voraussichtlich die Compliance-Praktiken nicht nur innerhalb von Block, sondern auch im gesamten Bereich der Finanztechnologie beeinflussen, insbesondere für Plattformen, die Kryptowährungsdienste integrieren.